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涉嫌非法吸收公衆存款 上海灘百億級大佬自首

四虎娱乐: 每经网-每日经济新闻  
2019-09-02 09:56:21
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  8月14日,證大旗下網貸平台“撈財寶”停止了新增業務。8月26日,證大集團董事長戴志康在撈財寶官網發布了一封致用戶信,稱自己和證大所有高管不會跑路、失聯,“平台的存量債權資産,我們一定會管理到底,也有能力有信心可以管到底。”

  而今日(9月1日)中午,上海浦東公安就通報了戴志康自首的消息。

  8月29日,“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首,並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行爲,且已無法兌付。據此,上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公衆存款罪對“證大公司”立案偵查,對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施,查封相關涉案資産。

  在20世紀90年代,戴志康是A股市場傳奇人物、上海地産界曾經的風雲大佬、2012年福布斯中國富豪榜的上榜富豪……如今,這些輝煌都已不再。

  涉嫌非法吸收公衆存款

  戴志康自首

  9月1日,上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車-浦東”發布了《關于“證大公司”案件偵辦的情況通報》。

  上海警方通報的內容主要有幾點信息:

  第一、2019年8月12日以來,上海市公安局浦東分局陸續接到群衆報案稱上海證大文化創意發展有限公司(以下簡稱“證大公司”)旗下“撈財寶”平台及“證大財富”公司涉嫌非法集資,警方遂受理開展調查。

  第二、8月29日,“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公衆存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

  第三、经查,“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社會公众非法吸收存款。案件现在进一步侦查中。

  第四、上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平台均系“證大公司”旗下對外借款平台,涉及的資金均屬涉案資金,所涉借款人應依法履行還款義務。即日起,請上述平台借款人將還款本息依法彙入公安機關指定的涉案贓款退款賬戶,未及時還款的,警方將依法予以追繳。

  自首前三天向客戶發信

  稱不會跑路、失聯

  此前,“撈財寶”官網曾發布公告表示:“因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整,華瑞銀行單方面決定在8月13日起終止存管合作。”

  但華瑞銀行于8月13日發布的公告卻給出了與“撈財寶”不一樣的說法。華瑞銀行公告:“未對尚在存管服務協議存續期內、雙方未就終止合作達成一致意見的網貸平台單方面關閉或停止存管系統的功能。”此外,華瑞銀行還表示,對存管服務協議到期的網貸平台,存管協議終止不影響其存量用戶還款、提現。而對于有良性退出計劃的網貸平台,華瑞銀行將依照相關法規,以充分保證投資者權益爲基本原則,全力協助網貸平台穩妥處置相關事宜。

  隨後,戴志康寫了致撈財寶用戶的第一封信,信中宣布了撈財寶良性退出的信息。撈財寶稱,基于合規要求,平台停止新增業務。因支付通道同時關閉,即日起,平台停止充值服務與債權轉讓服務,但提現功能正常。

  8月26日下午,撈財寶官網發布證大集團董事長戴志康致撈財寶用戶的第二封信,明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯,接下來的工作重心會放在債權資産的還款管理、催收上。

  戴志康表示,公司在考慮對那些最後因爲借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。

  啓信寶資料顯示,證大公司對上海證大愛特金融信息服務有限公司(“撈財寶”平台)的持股比例達到83%,對上海證大金融信息服務有限公司的持股比例達到65%。上海證大金融信息服務有限公司持有上海證大大拇指財富管理有限公司(“證大財富”)90%的股份。

  圖片來源:啓信寶

  戴志康經曆:

  投資起家、地産發家、毀于P2P

  戴志康标签众多,比如“92派”企業家,身上还有着私募大佬、地产大佬的标签。

  他的投資生涯經曆了一個典型的周期:輝煌、沈浮、墮落。

  1、曾經輝煌

  據多家媒體公開報道,戴志康1964年出生于海門一個貧寒家庭;1978年考入江蘇省重點中學——海門中學,1981年考入中國人民大學。本科畢業後,戴志康又考入中國人民銀行總行研究生部繼續深造。

  畢業後,戴志康先是去了中信實業銀行總行,在那裏他曾擔任行長辦公室秘書。1988年,他跳槽到德國德累斯頓銀行,後任北京代表處中方代表。

  1990年,戴志康進入海南省證券公司——央行批准成立的海南省第一家有價證券專營公司,擔任證券公司部門經理一職。

  1992年,戴志康人生軌迹發生重大變化。戴志康出任中國第一家公募基金公司——富島基金總經理一職。

  當年,海南省證券公司作爲基金管理人,設立了海南富島投資基金。

  在富島基金運行的3個月時間裏,主要投在海南房産、海南股票、深圳股票等方面,收獲利潤和賬面增值、應收未收達830萬元,開局很不錯。

  戴志康不但借此賺到了人生中的第一桶金,還在投資金融界聲名鵲起。

  2、幾度沈浮

  然而,好景不長!1993年,在海南房地産和股票泡沫被刺破後,戴志康未能幸免于難,公司也遭受沈重打擊。僅1994年上半年,富島基金證券就虧損達800萬元,基金收入折損逾400萬元。

  但戴志康很快翻身!他帶領富島基金殺回股市。據界面報道,他將大部分資金投入“蘇常柴”和“四川長虹”兩支股票中,後脫手獲得巨大收益,僅“蘇常柴”便使其獲利一億多,“中國私募教父”的名頭也隨之而來。

  1998年,情況再次出現動蕩,證券市場呈現先揚後抑的震蕩走勢;1999年頹勢仍未得到扭轉;2000年初,伴隨著全球互聯網泡沫開始破裂,戴志康淡出股市。

  2001年3月,富島基金召開臨時股東大會,議案是“摘牌”!當年4月17日開始,基金停止交易。至此,出生于海南的富島基金黯然落幕。

  2000初,依靠著在富島基金積累的資本,戴志康打造了“證大集團”,也就是如今令其黯然倒台的機構。

  證大集團的業務覆蓋股市投資、房地産,通過旗下多個子公司大量參與上市公司定向增發。

  更惹眼的是,他在房地産領域曾拍下“地王”:2010年,戴志康以92.2億元人民幣的天價,奪得上海外灘8-1地塊,刷新了當時上海地王紀錄。

  房地産和股票兩頭熱的戴志康,于2012年正式進入福布斯中國富豪榜,此前2007年,身價已過百億的他,位列胡潤房地産富豪榜第28名。

  3、黯然墜落

  2015年,戴志康賣出與其女兒持有的上海證大房地産有限公司42.03%股份,宣布離開房地産行業。

  2016年,戴志康直言,“房地産現在是最後的瘋狂”。

  據中國基金報報道,戴志康曾這麽解釋他放棄房地産:我就是科班出身做金融的,現在一半時間都在搞金融,房地産我只是玩主。戴志康稱,未來公司的主攻方向,將是互聯網金融。

  當時,戴志康很看好P2P。他說,“金融體系裏所有發展方向,我最看好P2P。未來金融行業發展的趨勢就是金融脫媒,去中介化。互聯網金融的本質就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領域,但未來整個金融行業都會有這樣的變革,有很大的想象空間。”

  然而,他之後業務轉至目前涉嫌的“非法吸收公衆存款”,落得今日的境地。

  每日经济新闻综合每经APP(记者:谢婧)、中国证券报、凤凰财知道、新浪財經等

關鍵詞:上海灘百億級大佬自首責任編輯:吳海燕

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